近百家平台被端!无证支付遭团灭

支付百科   · 发布于 2020-10-17 11:51:40

无证支付一直以来都是支付行业的毒瘤,在监管的严打之下,无证支付的生存空间一步步被压缩。


撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

近日,「支付百科」注意到,又一家为跨境赌博网站提供资金结算的无证支付平台遭到了警方的查获,这也是今年以来,公安机关对无证支付打击态势的延续。


河南警方在接到用户的举报之后,发现了一家赌博网站,举报者陈某在该网站进行了大量充值,随着赌资越来越大,其先后利用微信、支付宝、银行卡等在赌博网站专用通道充值近20万。

输掉全部本金后,陈某被迫将情况反馈给警方,在警方的深入侦查之下,确定了这家赌博网站的注册地及运营维护人员均在境外。从该网站的充值方式入手,警方寻找到了新的突破口。

 

这家赌博网站的充值渠道会不定期进行更新,其中包括公司账户和个人账户,经过长时间的追踪,一个为境外赌博团伙套取、漂白等清洗非法资金的通道浮出水面。

通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口,该无证支付平台与赌博网站建立起合作关系,并逐渐沦为了非法的金融结算中心。


赌客在赌博网站上充值的资金,先进入无证支付平台提供的账户中,扣除1%至4%不等的佣金后,再将赌资转入到赌博网站账户中,从而规避监管的风险。

 

最终,获得充足证据后,警方赶赴福建省漳州市、泉州市、厦门市等地,抓获钟某、蔡某、林某、陈某、邓某、沈某等9名犯罪嫌疑人。

 

网络赌博由于被国家明令禁止,因此大多隐藏在见不得光的地方,持牌支付机构受到相关文件的约束无法为其提供给资金结算业务,大量的无证支付平台开始涌现,借助赌博网站的便利赚取高额的手续费回报。

 

在一个个赌博平台的背后,无证支付扮演着资金漂白通道的角色,随着监管对这一灰色地带的关注,无证支付开始接连落网。

今年6月份,厦门警方严打无证支付平台,47家无证平台被端,涉案金额高达62亿,使无证支付遭到今年最大力度的一次清剿。截止目前,今年已有上百家无证支付平台落网。


据「支付百科」了解,公安机关及监管部门将打击无证支付列为工作重点,无证支付平台接二连三落网,替赌博网站提供非法资金结算的无证支付,今年的日子并不好过。

 

在支付行业,由于银行、第三方支付机构在明文规定下,禁止向黑灰产业提供支付通道,所以不法分子便打起了无证支付的主意,变相包装支付通道及收款方,为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。

无证支付机构是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,未经工商行政管理部门批准,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道。 

 

由于无证支付的资金本身涉嫌非法,所以往往披着“合法”的外衣,通过层层包装来逃避网警的打击,由于准入门槛极低,并不需要获得支付牌照,因此市场上存在大量的无证支付机构,无视法律的规定,与赌博平台展开合作。

非法支付乱象的存在,使监管开始建立一张笼罩无证支付的大网,严打之下,无证支付平台将失去藏身之处,最终的结果是被一一击破。

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